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Esquema Ponzi

Trust Investing: Esquema Ponzi en Latinoamérica


junio 4, 2020

Resumen:

  • Trust Investing es una empresa que ofrece servicios de inversión asegurando una rentabilidad del 200%* en un máximo de 10 meses.
  • La empresa no dispone de un producto específico, existiendo una preocupante opacidad operacional.
  • El «banco» con el que están asociados no existe.
  • El flujo de dinero no concuerda con el de una empresa que se dedica a la gestión de criptoactivos.
  • Los integrantes del equipo directivo presentan numerosas «red flags».
  • El registro a la plataforma es únicamente a través de enlaces referidos.
  • La CNMV ha advertido que no tienen licencia para ofrecer servicios de inversión.
  • Actualización 11 de Junio: El regulador de Panamá, la SMV advierte sobre Trust Investing.

Trust Investing

Trust Investing se autodefine como un «Club de Beneficios» utilizando la expresión «líder en gestión de criptoactivos».

Su página web consta únicamente de una landing page carente de información relevante sobre qué funciones desempeña la empresa.

Toda la información la encontramos en un documento PDF que ellos denominan Plan de Negocio: Trust Investing (.pdf)

Trust Investing ofrece 14 planes distintos según la cantidad que uno esté dispuesto a invertir, desde 15$ hasta 100.000$. Todos ellos prometen generar un 200% en un periodo máximo de 10 meses. La compra de planes solo se puede realizar a través de BTC.

En ningún momento se especifica producto alguno, pero sí que se aseguran unos beneficios.

Los planes son los siguientes: 15$, 30$, 60$, 100$, 200$, 300$, 500$, 1.000$, 2.000$, 5.000$, 10.000$, 20.000$, 50.000$, 100.000$. *No se aplica el interés compuesto en ninguno de ellos.

Hay un límite de 1 solicitud de retiro por día, pudiendo tardar hasta 48 horas en hacerse efectiva. El retiro mínimo de los beneficios es de 1$ y durante el fin de semana no están disponibles.

La inversión inicial no se recupera como tal, sino que es a partir del beneficio periódico donde el inversor recupera su capital.

El registro a la plataforma Trust Investing solo se puede realizar mediante un enlace referido.

La rentabilidad que se promete puede llegar al 5% diario, algo que queda fuera de cualquier escenario financiero racional.

Trust Investing - Rentabilidad Desorbitada - Ingresos Diarios
Fuente: Plan de Negocio (.pdf)

Si la rentabilidad que ofrecen ya es desorbitada de por sí, vamos a calcular la rentabilidad real en base al capital con el que ellos operan.

Teniendo en cuenta que el 10% de la inversión inicial va destinado a pagar la comisión de nuestro referido y que el 40% del capital total restante va destinado a lo que ellos llaman «expandir el negocio», Trust Investing opera con el 54% de tu inversión inicial.

No estaríamos hablando entonces de un retorno de la inversión del 200% en 10 meses, sino que sería del 370,37%.

Cabe mencionar que TrustInvesting.com es una de las páginas más visitadas en Cuba, situándose en el puesto 75 según Alexa y en el 59 según SimilarWeb.

Socios

En la página web de Trust Investing encontramos la sección socios donde aparecen Trust Diamond Investment Security y BDL Bank.

Trust Investing Socios
Fuente: trustinvesting.com

El dominio del banco BDL Bank «bdlbank.com.br» fue registrado en enero de este mismo año (20 de Enero, 2020).

Fuente: registro.br

La dirección del banco que aparece en la zona de contacto de su página web resulta ser un hotel: «Bourbon Convention Ibirapuera».

Dirección: Brazil Av. Ibirapuera, 2927 – 9º andar São Paulo – SP CEP: 04029-200

BDLBank Dirección Mail Hotel
Fuente: bdlbank.com.br

Además, el correo de contacto que muestran no les pertenece. El dominio «bdl.com.br» es propiedad de una empresa de logística que no tiene relación alguna con BDL Bank.

Por último, el número de identificación de la empresa (CNPJ) presentado en la web «CNPJ 35.081.022-0001-08» corresponde a una consultoría financiera situada en la localidad de Torres que tiene una población de 33.686 habitantes (2008).

Curiosamente, ambos socios son los fundadores de Trust Investing.

Fuente: https://casadosdados.com.br/solucao/cnpj/cbm-consultoria-financeira-ltda-35081022000108

Las actividades de «soporte técnico, mantenimiento y otros servicios en tecnologías de la información» quedan un poco lejanas de las principales funciones de un banco.

Siguiendo el dinero

Si queremos seguir el dinero, no podemos hacerlo simplemente mirando las wallet de los depósitos debido a que utilizan el servicio CoinPayments.net.

Sin embargo, podemos usar las wallets de retiro para intentar encontrar su wallet principal. Vamos a revisar dos retiros antiguos ya confirmados.

1er Retiro (26 de diciembre, 2019)

Wallet
33tBJRKYejjDhRzVcebT5Zx5vargsJC7WR

Transaction ID
f073c4c7259276456e7ec00ba8a00749a3cd02396abd65a48fd1635f10dfa6a8

Observando la transacción vemos que hay cuatro inputs provenientes de la misma dirección.

Fuente: https://oxt.me/transaction/f073c4c7259276456e7ec00ba8a00749a3cd02396abd65a48fd1635f10dfa6a8

2do Retiro (6 de febrero, 2020)

Wallet
3GmF8j4dTGtqWEuckxTC6D9sMcaGm4k4yC

Transaction ID
2c18ceb74530e2a3b5b944d5d89c5f3d7b80414550fda93f1678a36c0a8bdc1f

Observando la transacción vemos que hay dos inputs provenientes de la misma dirección pero que es diferente a la del anterior retiro.

Fuente: https://oxt.me/transaction/2c18ceb74530e2a3b5b944d5d89c5f3d7b80414550fda93f1678a36c0a8bdc1f

Ambas transacciones nos llevan a un conjunto de 59 direcciones conectadas entre sí pertenecientes a la misma entidad, en este caso a Trust Investing.

Transacciones y Balances

Hasta mayo de 2019 no se empezó a ver un nivel de transacciones y entradas de capital decente, fecha que coincide con el lanzamiento de la empresa.

Trust Investing Bitcoin Wallets Blockchain
Fuente: https://oxt.me/entity/tiid/1916885443

Antes de mayo se recibió algún que otro satoshi en cantidades irrisorias, siendo abril de 2020 el momento en que se disparó la entrada de capital nuevo.

El conjunto de direcciones ha recibido un total de 2.761 BTC. Esta cifra no es objetiva ni real debido a que hay muchas transacciones enviadas a sí mismas.

Las fechas relevantes de las wallets coinciden con lo que se afirma en el PDF del Plan de Negocios, la actividad se inició en Mayo de 2019.

A pesar de que la captación empezó en Mayo de 2019, el dominio trustinvesting.com no fue adquirido hasta finales de Octubre de 2019.

De acuerdo con archive.org y el registro A del dominio, trustinvesting.com ha estado en venta durante los últimos años.

Revisando el histórico de los Registros DNS vemos que el dominio se compró a través de la plataforma Sedo a finales de octubre de 2019. La transferencia se hizo efectiva el día 29-10-2019.

Trust Investing Dominio Venta SEDO
Fuente: Registro DNS

Por lo tanto, la web solo pudo empezar a estar operativa a partir del 29 de Octubre, 2019.

Revisando el Registro SOA vemos que hay un mail de soporte de la empresa Widitek.

Trust Investing - Registro SOA Record - Widitek
Fuente: https://mxtoolbox.com/SOALookup.aspx

Widitek, según detallan en su propia página web, es una empresa española que ofrece servicios de consultoría y desarrollo de software para proyectos multinivel.

Volviendo al análisis del flujo del dinero, nos llama la atención el hecho que haya muchos outputs de cantidades pequeñas apuntando a una multitud de direcciones de distintos exchanges. Un exchange de Brasil (Mercado Bitcoin) es el que recibe la mayor cantidad de transacciones. Esto resulta muy extraño puesto que para gestionar grandes cantidades de capital de inversores como es el caso de Trust Investing, es mucho más sencillo realizar una única transferencia a una única cuenta, a tener miles de transacciones de cantidades pequeñas hacia distintas cuentas de un mismo exchange. Este tipo de transacciones nos da indicios de que puede estar llevándose a cabo una actividad fraudulenta.

Equipo Directivo

En la sección Equipo Directivo dentro de TrustInvesting.com solo aparecen tres personas.

Fuente: trustinvesting.com

Comprobando el Registro Público de Panamá vemos que la empresa está integrada por 5 miembros. Curiosamente, los dos socios de la ya mencionada «Chaves & Barbosa LTDA» que son Diego Chaves y Claudio Barbosa, no están presentes.

Fuente: https://opencorporates.com/companies/pa/155681488

Diego Ribeiro Chaves

Diego Ribeiro Chaves ha estado implicado en 5 procesos judiciales en Brasil (Lista completa), dos de ellos con cierta relevancia en el ámbito financiero.

Processo nº 5026353-24.2016.8.13.0024 (16/02/2017)
Búsqueda e incautación en la alienación fiduciaria
Autor: Aymore Credito, Financiamento e Investimento S.A.
Demandado: Diego Ribeiro Chaves.

Processo nº 0003354-65.2019.9.26.0040 (11/03/2020)

Fuente: https://www.jusbrasil.com.br/processos/231905850/processo-n-0003354-6520199260040-do-tjmsp

Fabiano Lorite de Lima
Empresas en las que está implicado Fabiano Lorite de Lima.

Ariel Fernando Quijano Martinez
Ariel Fernando ha estado y/o está involucrado en 393 cargos de distintas empresas panameñas. Lista completa.

Fuente: https://opencorporates.com/officers?q=ARIEL+FERNANDO+QUIJANO+MARTINEZ

Evelyn Sugey Castaño López
Empresas en las que está implicada Evelyn Sugey Castaño López.

Fuente: https://opencorporates.com/officers?q=EVELYN+SUGEY+CASTA%C3%91O+LOPEZ
Fuente: https://opencorporates.com/officers?utf8=%E2%9C%93&q=EVELYN+SUGEY+CASTA%C3%91O+L%C3%93PEZ&commit=Go&action=search_officers&controller=searches

Diorge Roberto de Araujo Chaves
Empresas en las que está implicado Diorge Roberto de Araujo Chaves.

Fuente: https://opencorporates.com/officers?q=DIORGE+ROBERTO+DE+ARAUJO+CHAVES

Manuela Leandra Isaac Da Silva
Empresas en las que está implicada Manuela Leandra Isaac Da Silva.

Fuente: https://opencorporates.com/officers?q=MANUELA+LEANDRA+ISAAC+DA+SILVA

Escritura Pública en el Registro de Panamá: Documento (.pdf)

Advertencias: CNMV (España) & SMV (Panamá)

Hace apenas un par de días (1 de Junio, 2020) la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) publicaba una advertencia de la empresa Trust Investing notificando que no está autorizada a prestar servicios de inversión.

*Como los enlaces a los documentos PDF con las advertencias por parte de la CNMV son temporales, adjuntamos el enlace a la búsqueda donde se pueden visitar los respectivos PDF.

Advertencia de la CNMV: Documento (cnmv.es)

Trust Investing Advertencia CNMV
Fuente: cnmv.es

Actualización (11 de Junio): La Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) de la República de Panamá ha publicado una advertencia sobre Trust Investing.

Advertencia de la SMV: Documento (supervalores.gob.pa)

Fuente: supervalores.gob.pa

Números demasiado adulterados en las redes

En un intento por «legitimar» la empresa de cara a la galería con el fin de captar más inversores, tanto la cuenta oficial de Trust Investing como los perfiles de su equipo directivo han inflado considerablemente el número de seguidores.

En la sección «Equipo Directivo» dentro de la página web solo hay enlaces a perfiles de Instagram de cada miembro.

Trust Investing Instagram Likes


La proporción de me gustas en relación a la cantidad de seguidores no es la que debería corresponder.

Conclusión

En base a los datos aportados, consideramos que Trust Investing es una empresa fraudulenta funcionando como un esquema ponzi. No dispone de un producto real y paga a sus inversores con el dinero entrante de los mismos. No recomendamos a ningún inversor ser partícipe en este negocio ya que estaría arriesgando la totalidad de su capital y a su vez estaría contribuyendo al desarrollo de un sistema que carece de la más mínima moralidad.